我国拟修订反洗钱法 明确特定非金融机构反洗钱

我国正在修订《中华人民共和国反洗钱法》，旨在强化反洗钱工作的力度和效果。此次修订的公开征求意见稿已经由中国于6月1日正式公布，并广泛征求社会意见。

随着反洗钱工作形势的不断变化，现行的反洗钱法在某些方面存在空白和不足。例如，现行法律对洗钱上游犯罪类型的界定范围相对狭窄，监管处罚规定也相对粗略，特别是在特定非金融行业的反洗钱制度方面存在诸多不完善之处，这些不足在一定程度上制约了反洗钱工作的有效开展。

为了解决这个问题，修订意见稿明确提出要扩大反洗钱法的适用范围。其中，特定非金融机构在从事特定业务时，也需参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务。这些特定非金融机构包括：房地产开发企业、房地产中介机构、会计师事务所、贵金属交易场所和贵金属交易商等。其他需要履行反洗钱义务的机构将由国务院反洗钱行政主管部门会同有关部门依据洗钱风险状况进行确定。

此次修订还强调了反洗钱风险评估的重要性，明确了相关职责。需要履行反洗钱义务的特定非金融机构应当根据行业洗钱风险状况采取相应的反洗钱措施。金融机构也需要基于洗钱风险状况建立风险管理措施，并基于风险开展客户尽职调查。

除此之外，修订意见稿还完善了反洗钱调查的相关规定。调查主体和范围都得到了扩大，国务院反洗钱行政主管部门的设区的市一级派出机构也被纳入调查主体范围。为了增强反洗钱的惩戒性，修订意见稿也强化了反洗钱行政处罚的力度。

这次修订是我国反洗钱工作的重要一步，将有助于提高我国反洗钱工作的效率和效果，维护金融系统的安全和稳定。